गुंतवणूकदारांना मिळणार बाजारातील वेगवेगळ्या उद्योगांमधील प्रगतीमुळे निर्माण होणाऱ्या नव्या संधींचे फायदे
मुंबई: टाटा एसेट मॅनेजमेंटने आज ‘टाटा मल्टी-सेक्टर पॅसिव्ह एफओएफ’ सुरु केल्याची घोषणा केली आहे. ही एक ओपन-एंडेड ‘फंड ऑफ फंड’ स्कीम आहे, जी वेगवेगळ्या उद्योगांच्या पॅसिव्ह इक्विटी म्युच्युअल फंड्सच्या युनिट्समध्ये गुंतवणूक करते. पॅसिव्ह सेक्टोरल फंड्स आणि ईटीएफमध्ये समजूतदारपणे बदल करून दीर्घकाळात गुंतवणूकदारांचा पैसा वाढवणे हा या स्कीमचा मुख्य उद्देश आहे.
नवीन फंड ऑफर २२ जून २०२६ रोजी खुली होईल आणि ६ जुलै २०२६ रोजी बंद होईल.
शेअर बाजाराने हे दाखवून दिले आहे कि बाजारात नेहमीच एकच उद्योग पहिल्या क्रमांकावर राहत नाही, तर त्यामध्ये सातत्याने बदल होत असतो आणि यावर देश-विदेशातील आर्थिक बदलांचा थेट परिणाम होतो. वेगवेगळ्या वेळी इन्फॉर्मेशन टेक्नॉलॉजी, फार्मास्युटिकल्स, पीएसयू बँका, इन्फ्रास्ट्रक्चर, रिअल इस्टेट, मॅन्युफॅक्चरिंग आणि कन्झम्पशन यांसारखे उद्योग मार्केट लीडर म्हणून समोर आले आहेत. बाजारातील हे बदल योग्य वेळी ओळखणे गुंतवणूकदारांसाठी नेहमीच एक मोठे आव्हान राहिले आहे.
टाटा मल्टी-सेक्टर पॅसिव्ह एफओएफचे उद्दिष्ट गुंतवणूकदारांची हीच अडचण दूर करणे आहे. यासाठी फंड मॅनेजर्स त्यांच्या मूल्यांकनानुसार वेगवेगळे मार्ग अवलंबतात. यामध्ये ‘मोमेंटम-आधारित अलोकेशन फ्रेमवर्क’ सारख्या रणनीतींचा वापर केला जातो. या माध्यमातून ही योजना वेगवेगळ्या सेक्टर इंडेक्स फंड्स आणि ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करते. हे धोरण उद्योगांच्या अलीकडील कामगिरीची तपासणी करते. तसेच, ती बाजारातील चढ-उतारांनुसार परतावा ॲडजस्ट देखील करते. ज्या सेक्टर्समध्ये मजबूत आणि स्थिर कल दिसून येत आहे, त्यांना प्राधान्य देणे हा यामागचा उद्देश आहे. मात्र, एखाद्या सेक्टरची भूतकाळातील तेजी ही भविष्यातील चांगल्या कामगिरीची हमी असू शकत नाही. पोर्टफोलिओमध्ये कोणत्या उद्योगाला किती वाटा मिळेल, हे काही महत्त्वाच्या गोष्टींवर अवलंबून असते. यामध्ये त्या सेक्टरचे भविष्य, त्याच्या तेजीची वैशिष्ट्ये आणि देश-विदेशातील मोठ्या आर्थिक घडामोडी यांचा समावेश होतो. ज्या सेक्टर्समध्ये सर्वाधिक मजबूती आणि तेजी दिसते, त्यांना पोर्टफोलिओमध्ये जास्त वाटा दिला जातो.
या लाँच प्रसंगी टाटा एसेट मॅनेजमेंटचे चीफ बिझनेस ऑफिसर आनंद वरदराजन म्हणाले: “वेगवेगळ्या उद्योगांमध्ये गुंतवणूक करणे हे संपत्ती निर्माण करण्याचे एक अत्यंत शक्तिशाली माध्यम आहे. परंतु, यामध्ये योग्य वेळी योग्य सेक्टर निवडणे खूप कठीण असते. भारताच्या अर्थव्यवस्थेला गती देणारे सेक्टर्स काळाबरोबर बदलत राहतात. या आर्थिक चक्रांचा पाठलाग करण्याच्या नादात गुंतवणूकदार अनेकदा भावनांच्या आहारी जाऊन चुकीचे निर्णय घेतात. तसेच, वारंवार गुंतवणूक बदलल्यामुळे कराचा बोजाही वाढतो.टाटा मल्टी–सेक्टर पॅसिव्ह एफओएफ गुंतवणूकदारांना एक शिस्तबद्ध आणि नियमांवर आधारित सिस्टीम प्रदान करते. ही सिस्टीम केवळ अंदाजावर काम करण्याची सवय संपवते. हे कमी खर्चाच्या पॅसिव्ह टूल्सच्या माध्यमातून आपोआप सर्वात मजबूत सेक्टर्सकडे वळते. यासोबतच, बाजारातील अचानक होणारे मोठे बदल किंवा महत्त्वाच्या घडामोडींचा फायदा घेण्यासाठी यामध्ये फंड मॅनेजरच्या अनुभवाचा आणि सूझबुझचा वापरही समाविष्ट आहे.वेगवेगळ्या सेक्टर्समधील गुंतवणूक, वेळेवर पोर्टफोलिओचे संतुलन राखणे आणि आमच्या इन्व्हेस्टमेंट टीमची बारीक नजर, या सर्वांच्या मदतीने गुंतवणूकदारांना बाजारातील बदलत्या ट्रेंड्समधून उत्तम नफा मिळवून देणे हा या योजनेचा उद्देश आहे.”
हा फंड त्याच्या ‘फंड ऑफ फंड’ स्ट्रक्चर आणि कमी खर्चाच्या पॅसिव्ह मॉडेलचा मेळ घालतो. स्वतःहून वेगवेगळ्या सेक्टर्समध्ये गुंतवणूक बदलताना गुंतवणूकदारांचा होणारा वेळेचा अपव्यय आणि भीती किंवा घाईगडबडीत चुकीचे निर्णय घेण्याची सवय दूर करणे, हा या फंडचा उद्देश आहे.
योजनेची प्रमुख वैशिष्ट्ये
- इन–बिल्ट डायव्हर्सिफिकेशन: हा फंड अनेक वेगवेगळ्या सेक्टर इंडेक्स फंड्स आणि ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करून तुमचा जोखीम कमी करतो.
- करामध्ये बचत: फंडच्या आत होणाऱ्या गुंतवणुकीच्या बदलांवर गुंतवणूकदारांना कोणताही कॅपिटल गेन्स टॅक्स (भांडवली नफा कर) द्यावा लागत नाही.
- किमान गुंतवणूक रक्कम: तुम्ही किमान ₹५,००० पासून गुंतवणूक सुरू करू शकता. यानंतर ₹१ च्या पटीत कितीही गुंतवणूक करता येईल.
- लोड स्ट्रक्चर: यामध्ये कोणताही एंट्री लोड लागणार नाही. युनिट्स मिळाल्यापासून ३० दिवसांच्या आत पैसे काढल्यास ०.५०% एक्झिट लोड लागेल. ३० दिवसांनंतर पैसे काढल्यास हा लोड पूर्णपणे शून्य असेल.
- बेंचमार्क आणि जोखीम: या फंडचा बेंचमार्क ‘Nifty 500 TRI’ हा आहे. या योजनेचा आणि बेंचमार्कचा रिस्कोमीटर ‘व्हेरी हाय’ (अत्यंत उच्च जोखीम) या वर्गात येतो.
